Monatsübersicht August 2022

 Hallo liebe Leser,

 

Der August ist vorbei und meine Urlaubszeit erst in etwa zur Hälfte. Nach Wacken und einem Urlaub in Norddeutschland sind noch zwei Reisen nach Rumänien und in die Türkei geplant. Hoffentlich kommt das nervige Corona-Thema nicht wieder auf.

 

1) Vorwort

2) Depotübersicht

3) Dividendenausschüttungen / Dividendensteigerungen / Dividendenkürzung?

4) Zukäufe / Abgänge

5) Bewertung der Ergebnisse / Zielerreichung

6) Ausblick auf den September 2022

7) Schlusswort

 

1) Es dreht sich derzeit einiges um die zunehmende Gasknappheit. Eine Umlage wurde beschlossen, wo sämtliche Gaskunden an der Preiserhöhung beteiligt werden. Ob das eine ausreichende Maßnahme ist, um über den Winter zu kommen, wird sich zeigen. Ich überlege derzeit, meine kleine Solaranlage aufzustocken, um mit etwas Notstrom bei einem möglichen Blackout ein wenig autark sein zu können. Im Winter liefert eine solche Anlage nur etwa 20% der Maximalleistung, daher müsste die Dimensionierung schon erheblich sein. Fraglich ist dann, was ich mit dem Strom im Sommer anfange. Ich gehe übrigens nicht davon aus, dass wir in Deutschland große Blackouts zu befürchten haben, aber ein mögliches Szenario kann sein, dass wir Teilabschaltungen (z.B. von Mitternacht bis 5 Uhr morgens) bekommen werden. Das €/$-Wechselpaar ist nun unter die Parität aus Sicht des Euro gefallen. Ich hatte dieses Szenario schon im Juli erwartet, allerdings wurde dort durch starke Käufe gegengewirkt, was sich nun aber offenbar erledigt hat. Was passierte in meinem Depot?

 

2) Depotübersicht

Zum 31.08.2022 weist mein Depot einen Wert von 19.507 Euro auf. Damit ist der Depotwert im Vergleich zum Vormonat um 4,20 % gesunken. Bereinigt um die beiden Teilverkäufe hätte ich einen Buchverlust von 1,50 % gehabt.

Hier nun meine Depotaufteilung:

 Mein Klumpenrisiko in BDC und REIT reduziert sich nun langsam. Das geschieht zwar auf Kosten der Dividenden, aber dafür erwarte ich auf lange Sicht eine solide Steigerung, die den Zinseszins antreibt.

 

3) Folgende Unternehmen haben mir im Juli eine Dividende gezahlt

Name	Dividendenausschüttung [EUR]
AGNC	7,30
Armour Residential	3,43 (+0,48 € Steuer)
Bristol-Myers	3,53 (+0,48 € Steuer)
BAT	6,63 (+ 2,37 € Steuer)
Gladstone Commercial	18,03
Main Street	21,22 (+3,02 € Steuer)
Unum	5,06 (+0,72 € Steuer)
Verizon	10,25 (+1,46 € Steuer)
Summe	75,45

 

Dividendenerhöhung:

Main Street Capital: +2,30 % (von 0,215 $ auf 0,22 $)

 

4) Zugänge

Name	Kaufpreis [EUR]	Anzahl	Dividendenrendite [%]	Wert [EUR]
Imperial Brands	22,16	2,26	7,22	50,00
Gladstone Commercial	20,44	2,45	6,46	50,00
Main Street Capital	43,645	2,29	4,81	100,00
Summe				200,00

Es wurden meine Sparpläne über je 50 Euro bei Gladstone Commercial und Imperial Brands, sowie der Sparplan über 100 Euro bei Main Street Capital ausgeführt.

 

Abgänge:

AGNC: 30 Stk. zu 12,64 € = 379,26 €

Armour Residential: 23 Stk. zu 7,42 € = 170,61 €

 

5) Bewertung der Ergebnisse / Zielerreichung

Der Depotstand zum Jahresende 2022 soll 12.300 Euro betragen. Mein aktueller Depotstand beträgt 19.507 EUR. Die Zielerreichung beträgt derzeit also 158,59 %. Mein Ziel ist damit bereits erreicht.

Die monatlichen Dividenden sollen derzeit 75,00 Euro betragen. Im August habe ich mit 75,45 Euro mein Ziel zu 100,60 % erreicht. Mein Zielwert zum Jahresende beträgt 900,00 Euro. Das ist natürlich sehr sportlich, aber ich mag Herausforderungen. Der aktuelle €/$-Wechselkurs beträgt 1,00. Ein starker Dollar bringt mir eine höhere Dividendenauszahlung, aber die US-Aktien kaufe ich dafür teurer ein. Auf lange Sicht gleicht sich dieser Effekt ungefähr aus.

Ich habe mich für zwei Teilverkäufe meiner sehr risikobehafteten Investments (REITs) AGNC und Armour Residential entschieden, da die Verlustzone inklusive Dividenden verlassen wurde und ich das Geld lieber in die Aufstockung meiner Inselsolaranlage gesteckt habe. Durch den weiter steigenden Strompreis, der sinnloserweise an den Gaspreis gekoppelt ist, benötige ich ein zuverlässiges Notstromaggregat ohne fossile Brennstoffe. Bei Bedarf kann ich die Anlage in Eigenregie erweitern. Somit diversifiziere ich mein Investment in eine ganz andere Sparte, die ich so zunächst nicht geplant hatte. Neben dem Spaßfaktor bei der Entwicklung kommt der hohe Nutzen hinzu, da ich eine externe Energiequelle bekommen habe.

Falls Interesse besteht, kann ich einen Blogartikel zu meinem Aufbau verfassen. Als wichtige Komponente habe ich Sperrdioden verbaut, die häufig in bestehenden Anlagen nicht erwähnt werden, aber eine immens wichtige Aufgabe erfüllen.

Es gab wieder ein paar Dividendenkorrekturen meiner BDC- und REIT-Aktien. Es betraf AGNC, Gladstone und W.P. Carey. Für zahleninteressierte Menschen ändert es sich ein kleines bisschen zu meinen Gunsten, aber das ist eher als Makulatur zu sehen.

 

Einnahmen im August 2021: 46,07 Euro

Einnahmen im August 2022: 75,45 Euro

Jahr-zu-Jahr Steigerung: +63,77 %

 

Gesamtwert: 19.507 Euro / Zielwert: 12.300 Euro (158,59 % Zielerreichung)

Dividenden: 776,68 Euro / Zielwert: 900,00 Euro (86,30 % Zielerreichung)

 

 6) Ausblick

Die Strom- & Gaspreise ziehen weiter kräftig an, zudem enden das 9€-Ticket und der Tankrabatt. Ich erwarte dadurch eine sprunghaft steigende Inflation von über 10% im Vergleich zum Vorjahresmonat. Zudem scheint in Amerika eine Entlassungswelle zu starten (z.B. bei Meta & Snap), die vermutlich auch die Börsenkurse negativ beeinflussen wird.

 

7) Schlusswort

Der August 2022 ist schon wieder rum. Mein Depot wächst weiterhin und es macht Spaß, jeden Monat die Dividenden ausgeschüttet zu bekommen. Gerade in der aktuellen Marktphase erkennt man die große Stärke meiner Strategie, da ich durch Nichtstun Zahlungseingänge habe – ein schönes Gefühl.

 

Vielen Dank für eure Zeit und bleibt gesund!

Euer MrTott

 

 

 

Broker:

Ich nutze derzeit ausschließlich den mobilen Broker Trade Republic. Jeder Trade kostet 1 €, was aus kostentechnischer Sicht (gerade bei größeren Investitionen) sehr günstig ist. Sparpläne sind bereits ab 10 € monatlich möglich und kosten nur bei der Erstellung einmalig 1 €. Zudem war mir wichtig, dass der Firmensitz in Deutschland (Berlin) ist. Die Partnerbank ist die solarisBank mit einer Vollbanklizenz und der üblichen Einlagensicherung. Doppelbesteuerung für ausländische Firmen wird in der Regel automatisch vermieden, was ich ebenfalls als sehr praktisch empfinde. Die Bedienung ist sehr einfach und übersichtlich. Der Nachteil ist, dass es bislang noch keine Desktopanwendung gibt – dies ist seit Oktober 2021 Geschichte, da es nun eine Desktop-Version gibt! Wer das ganze ausprobieren möchte, kann gerne den folgenden Link benutzen und erhält 15 € Startguthaben. Ich bekomme den gleichen Betrag und so unterstützen wir uns gegenseitig.

 

Spende:

Falls euch meine Arbeit gefällt und ihr mir gerne Danken wollt, habe ich einen Spendenbutton (linke Seite) eingerichtet. Dies ist als eine Art „Kaffeekasse“ zu sehen und definitiv nicht verpflichtend. Der Hintergrund ist, dass ich gefragt wurde, wie man mir Gutes tun kann und ein Besuch mit einem persönlichen Käffchen aufgrund der Entfernung leider nicht immer möglich ist.

 

Haftungsausschluss:

Alle Artikel auf mrtott.blogspot.com stellen keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf eines Wertpapiers dar. Die Informationen geben lediglich einen Einblick in die Meinung des Autors. Sämtliche Inhalte legen Teile der persönlichen Meinung und Einschätzung des Autors dar und fordern zu keinerlei Verhaltensweise auf. Die verwendeten Programme und Links dienen nur dem Informationsaustausch und entsprechen keiner Handlungsaufforderung.