Hallo liebe Leser,
das neue Jahr hat begonnen und der erste Monat ist bereits vergangen. Ich wünsche euch an dieser Stelle nochmal ein frohes und erfolgreiches neues Jahr.
1) Vorwort
2) Depotübersicht
3) Dividendenausschüttungen / Dividendensteigerungen / Dividendenkürzung?
4) Zukäufe / Abgänge
5) Bewertung der Ergebnisse / Zielerreichung
6) Ausblick auf den Februar 2022
7) Schlusswort
1) Mein zweites volles Börsenjahr beginnt und ich bin aktuell positiv gestimmt, da ich mich auf die ersten durchgängigen Vergleiche mit dem Vorjahr freue und ein bisschen besser einschätzen kann, wie sich meine Dividendenstrategie entwickeln wird. Das neue Jahr ging gleich so los, wie ich es erwartet habe – eine hohe Volatilität geschürt durch die Unsicherheit, die durch die Zentralbanken, Lieferkette, Chinas Immobilienmarkt und der neu aufflammende Ukraine-Konflikt - sorgen für Zündstoff an den Märkten. Gegen Mitte des Monats gab es dann die ersten Anzeichen von Krise/Korrektur – besonders im Tech- und Cryptobereich. Sämtliche Liquiditäts-Assets werden in diesem Jahr zu kämpfen haben. Ich erwarte daher ein recht schwaches erstes Quartal und auch gesamtes Jahr, was nach dem unglaublichen letzten Jahr aber eher gesund ist. Im Schnitt sind auf lange Sicht 7-8% Wachstum kalkuliert, also sind auch mal rote Zahlen gar kein Problem.
2) Depotübersicht
Zum 31.01.2022 weist mein Depot einen Wert von 20.096 Euro auf. Damit ist der Depotwert im Vergleich zum Vormonat um 1,04 % gestiegen – man kann es aber auch als klassische Seitwärtsbewegung einstufen.
Hier nun meine Depotaufteilung:
Ich habe weiterhin ein hohes Klumpenrisiko im BDC- und REIT-Bereich, aber mir persönlich ist die attraktiv hohe Dividende dieses Risiko wert. Aus meiner Sicht überzeugen die Unternehmen durch solide Geschäftsmodelle. Außerdem befinde ich mich noch in der Aufbauphase vom Depot und möchte eine starke Performance auf die Straße bringen. Mit der Zeit werde ich aber die Branchen breiter diversifizieren.
3) Folgende Unternehmen haben mir im Januar eine Dividende gezahlt
|
Name |
Dividendenausschüttung [EUR] |
|
AGNC |
6,61 |
|
Armour Residential |
3,46 |
|
Bank of Nova Scotia |
5,25 |
|
Gladstone Commercial |
14,10 |
|
Main Street |
25,49 |
|
Sixth Street |
7,96 |
|
W.P. Carey |
13,51 |
|
Summe |
76,38 |
4) Zugänge
|
Name |
Kaufpreis [EUR] |
Anzahl |
Dividendenrendite [%] |
Wert [EUR] |
|
Imperial Brands |
19,70 |
2,54 |
8,12 |
50,00 |
|
Gladstone Commercial |
23,08 |
2,17 |
5,72 |
50,00 |
|
Main Street Capital |
39,43 |
2,54 |
5,33 |
100,00 |
|
Summe |
200,00 |
|||
Es wurden meine Sparpläne über je 50 Euro bei Gladstone Commercial und Imperial Brands, sowie der Sparplan über 100 Euro bei Main Street Capital (MSC) ausgeführt.
Abgänge: Bitcoin & Ethereum
Ich habe mich wieder von meinen Minipositionen der beiden Cryptowährungen getrennt, da die sinkende Liquidität durch die FED, sowie die immer strikteren regulatorischen Eingriffe durch die Regierungen, ein Investment zum jetzigen Zeitpunkt viel zu risikoreich erscheinen lassen. Vielleicht steige ich zu einem späteren Zeitpunkt hier wieder ein, derzeit bevorzuge ich Liquidität im Depot, um bei weiter fallenden Kursen weitere Dividendenzahler mit Qualität günstig einzukaufen. Ich bin glücklicherweise verlustfrei aus der Sache rausgekommen, aber bei der geringen Investitionssumme (ca. 500 €) wäre ein Verlust auch nicht tragisch gewesen.
5) Bewertung der Ergebnisse / Zielerreichung
Der Depotstand zum Jahresende 2022 soll 12.300 Euro betragen. Mein aktueller Depotstand beträgt 20.096 EUR. Die Zielerreichung beträgt derzeit also 163,38 %. Mein Ziel ist damit bereits erreicht.
Die monatlichen Dividenden sollen derzeit 75,00 Euro betragen. Im Januar habe ich mit 76,38 Euro mein Ziel zu 101,84 % erreicht. Mein Zielwert zum Jahresende beträgt 900,00 Euro. Das ist natürlich sehr sportlich, aber ich mag Herausforderungen. Der aktuelle €/$-Wechselkurs beträgt 1,13. Ein starker Dollar bringt mir eine höhere Dividendenauszahlung, aber die US-Aktien kaufe ich dafür teurer ein. Auf lange Sicht gleicht sich dieser Effekt ungefähr aus.
Es gab wieder ein paar Dividendenkorrekturen meiner BDC- und REIT-Aktien. Es betraf AGNC, Gladstone und W.P. Carey. Für zahleninteressierte Menschen ändert es sich ein kleines bisschen zu meinen Gunsten, aber das ist eher als Makulatur zu sehen.
Einnahmen im Januar 2021: 22,36 Euro
Einnahmen im Januar 2022: 76,38 Euro
Jahr-zu-Jahr Steigerung: +332,38 %
Gesamtwert: 20.096 Euro / Zielwert: 12.300 Euro (163,38 % Zielerreichung)
Dividenden: 76,38 Euro / Zielwert: 900,00 Euro (8,48 % Zielerreichung)
6) Ausblick
Für das aktuelle Jahr werden die Baustellen der Zentralbanken das zentrale Thema werden. Aktuell ist ein steigender US-Leitzins von 1,0 % eingepreist, allerdings dürfte eine weitere Erhöhung nicht auszuschließen sein. Welche Assets davon betroffen sein werden (im Positiven wie Negativen), dürfte relativ klar sein. Derzeit ist eine Flucht in Value zu beobachten bei stark steigender Volatilität.
7) Schlusswort
Der Januar 2022 ist schon wieder rum. Mein Depot wächst weiterhin und es macht Spaß, jeden Monat die Dividenden ausgeschüttet zu bekommen.
Vielen Dank für eure Zeit und bleibt gesund!
Euer MrTott
Broker:
Ich nutze derzeit ausschließlich den mobilen Broker Trade Republic. Jeder Trade kostet 1 €, was aus kostentechnischer Sicht (gerade bei größeren Investitionen) sehr günstig ist. Sparpläne sind bereits ab 10 € monatlich möglich und kosten nur bei der Erstellung einmalig 1 €. Zudem war mir wichtig, dass der Firmensitz in Deutschland (Berlin) ist. Die Partnerbank ist die solarisBank mit einer Vollbanklizenz und der üblichen Einlagensicherung. Doppelbesteuerung für ausländische Firmen wird in der Regel automatisch vermieden, was ich ebenfalls als sehr praktisch empfinde. Die Bedienung ist sehr einfach und übersichtlich. Der Nachteil ist, dass es bislang noch keine Desktopanwendung gibt – dies ist seit Oktober 2021 Geschichte, da es nun eine Desktop-Version gibt! Wer das ganze ausprobieren möchte, kann gerne den folgenden Link benutzen und erhält 15 € Startguthaben. Ich bekomme den gleichen Betrag und so unterstützen wir uns gegenseitig.
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