Hallo liebe Leser,
das Jahresende ist erreicht und ich kann nun wieder auf ein Jahr voller wichtiger Ereignisse zurückblicken. Nachfolgend erstmal der übliche Monatsbericht – den Jahresrückblick gibt es in einem Separaten Artikel.
1) Vorwort
2) Depotübersicht
3) Dividendenausschüttungen / Dividendensteigerungen / Dividendenkürzung?
4) Aktien Zukäufe / Abgänge
5) Bewertung der Ergebnisse / Zielerreichung
6) Ausblick auf den Januar 2024
7) Schlusswort
1) Mein Broker Trade Republic hat nun eine Vollbank-Lizenz. Es ändert sich kurzfristig nichts an den Konditionen, jedoch gehe ich davon aus, dass in Zukunft einige neue Finanzprodukte und evtl. auch Beratungsmöglichkeiten hinzukommen werden. Doch was geschah in meinem Depot?
2) Depotübersicht
Zum 31.12.2023 weist mein Depot einen Wert von 25.247 Euro auf. Damit ist der Depotwert im Vergleich zum Vormonat um 7,98 % gestiegen. Bereinigt um die Nachkäufe wären es ca. 3,92 % Wertzuwachs gewesen.
Hier nun meine Depotaufteilung:
Die Diversifizierung nimmt nun langsam Formen an. Ich werde in nächster Zeit vermutlich eher meine vorhandenen, kleinen Positionen aufstocken.
3) Folgende Unternehmen haben mir im Dezember eine Dividende gezahlt
|
Name |
Dividendenausschüttung [EUR] |
|
Ares Capital |
17,35 |
|
Coca Cola |
4,88 |
|
Gladstone Commercial |
16,12 |
|
Imperial Brands |
110,36 |
|
Main Street |
33,66 + 38,62 |
|
Stanley Black & Decker |
6,25 |
|
Sixth Street |
2,94 + 19,09 |
|
Summe |
249,27 |
Die top Dividende kam in diesem Monat von Imperial Brands mit 110,36 €, was 44,27 % meiner monatlichen Dividendeneinnahme ausgemacht hat.
Dividendenerhöhung:
Main Street Capital: +2,13 % (von 0,235 $ auf 0,24 $)
Dividendensenkung:
keine
4) Aktien Zugänge
|
Name |
Kaufpreis [EUR] |
Anzahl |
Dividendenrendite [%] |
Wert [EUR] |
|
Imperial Brands |
21,95 |
2,28 |
7,29 |
50 |
|
Gladstone Commercial |
12,05 |
4,15 |
5,85 |
50 |
|
Main Street Capital |
38,80 |
2,58 |
7,14 |
100 |
|
Iron Mountain |
60,98 |
8,00 |
4,13 |
487,84 |
|
Pepsico |
153,3 |
4 |
2,95 |
613,20 |
|
Summe |
1.301,04 |
|||
Es wurden meine Sparpläne über je 50 Euro bei Gladstone Commercial und Imperial Brands, sowie der Sparplan über 100 Euro bei Main Street Capital ausgeführt. Zudem habe ich meine bestehende Position von Iron Mountain weiter aufgestockt, da mir die Einstiegsrendite von ca. 4% als attraktiv genug erschienen ist. Preise unter 50€ pro Aktie werden wir wohl erstmal nicht mehr sehen, daher habe ich nun zugeschlagen. Als neue Position habe ich Pepsi ins Depot geholt. Ich musste mich zwischen einem Nachkauf von Coca Cola und der Neueröffnung einer weiteren Position entscheiden. Da beide für derzeit ca. 3% EK-Rendite zu haben sind, empfand ich die Möglichkeit zur weiteren Diversifizierung als gutes Argument. Zusätzlich scheinen die Zukunftsaussichten bei Pepsi etwas besser zu sein, aber das ist natürlich Spekulation.
Aktien Abgänge:
keine
5) Bewertung der Ergebnisse / Zielerreichung
Der Depotstand zum Jahresende 2023 soll 16.460 Euro betragen. Mein aktueller Depotstand beträgt 25.247 EUR. Die Zielerreichung beträgt derzeit also 153,38 %. Mein Investitionsziel ist damit bereits erreicht, allerdings investiere ich selbstverständlich weiter.
Die monatlichen Dividenden sollen derzeit 95,00 Euro betragen. Im Dezember habe ich mit 249,27 Euro mein Ziel zu 262,39 % erreicht. Gleichzeitig habe ich einen neuen Dividendenrekord geschafft – so kann das Jahr super enden. Mein Zielwert zum Jahresende beträgt 1.140,00 Euro, somit habe ich mein Jahresziel um ca. 25% überschritten - top. Mehr dazu im separaten Jahresrückblick. Der aktuelle €/$-Wechselkurs beträgt 1,10. Ein starker Dollar bringt mir eine höhere Dividendenauszahlung, aber die US-Aktien kaufe ich dafür teurer ein. Auf lange Sicht gleicht sich dieser Effekt ungefähr aus.
Dividenden Einnahmen im Dezember 2022: 155,78 Euro
Dividenden Einnahmen im Dezember 2023: 249,27 Euro
Jahr-zu-Jahr Steigerung: +60,01 %
Gesamtwert: 25.247 Euro / Zielwert: 16.460 Euro (153,38 % Zielerreichung)
Dividenden: 1.430,50 Euro / Zielwert: 1.140 Euro (125,48 % Zielerreichung)
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6) Ausblick
Ein turbulentes und ereignisreiches Jahr ist zu Ende. Die Aussichten sind nicht besonders rosig. Ich blicke folglich mit gemischten Gefühlen in die nähere Zukunft. Das Gute an der Börse ist, dass nach Regen auch wieder Sonnenschein folgt, wenn man sich an gewisse Spielregeln hält.
7) Schlusswort
Der Dezember 2023 ist schon wieder rum und das gesamte Jahr. Mein Depot wächst weiterhin und es macht Spaß, jeden Monat die Dividenden ausgeschüttet zu bekommen. Gerade in der aktuellen Marktphase erkennt man die große Stärke meiner Strategie, da ich durch Nichtstun Zahlungseingänge habe – ein schönes Gefühl.
Vielen Dank für eure Zeit und bleibt gesund!
Euer MrTott
Broker:
Ich nutze derzeit ausschließlich den mobilen Broker Trade Republic. Jeder Trade kostet 1 €, was aus kostentechnischer Sicht (gerade bei größeren Investitionen) sehr günstig ist. Sparpläne sind bereits ab 10 € monatlich möglich und kosten nur bei der Erstellung einmalig 1 €. Zudem war mir wichtig, dass der Firmensitz in Deutschland (Berlin) ist. Die Partnerbank ist die solarisBank mit einer Vollbanklizenz und der üblichen Einlagensicherung. TR besitzt seit Dezember 2023 eine Vollbanklizenz. Doppelbesteuerung für ausländische Firmen wird in der Regel automatisch vermieden, was ich ebenfalls als sehr praktisch empfinde. Die Bedienung ist sehr einfach und übersichtlich. Der Nachteil ist, dass es bislang noch keine Desktopanwendung gibt – dies ist seit Oktober 2021 Geschichte, da es nun eine Desktop-Version gibt! Wer das ganze ausprobieren möchte, kann gerne den folgenden Link benutzen und erhält 15 € Startguthaben. Ich bekomme den gleichen Betrag und so unterstützen wir uns gegenseitig.
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