Monatsübersicht Dezember 2020
Hallo liebe Leser,
der dritte Monat seit Blogbeginn ist geschafft und es wird Zeit, Bilanz zu ziehen und den Monat einzuschätzen. Ein kleines Resümee auf das Jahr 2020 folgt zum Schluss.
1) Vorwort
2) Depotübersicht
3) Dividendenausschüttungen / Dividendensteigerungen / Dividendenkürzung?
4) Zukäufe / Abgänge
5) Bewertung der Ergebnisse / Zielerreichung
6) Ausblick auf den Januar 2021
7) Watchlist Januar 2021
8) Schlusswort
1) Meine dritte Monatsbilanz und der letzte Monat des Jahres 2020 steht an, wir befinden uns weiterhin in der Pandemie und haben einen harten Lockdown zu erdulden. Die Hoffnung für die kommende Zeit lautet Impfstoff.
2) Depotübersicht
Zum 31.12.2020 weist mein Depot einen Wert von 6.340 Euro auf. Damit ist der Depotwert im Vergleich zum Vormonat um 2,56% gestiegen.
Hier nun meine Depotaufteilung:
Ich habe weiterhin ein hohes Klumpenrisiko im BDC- und REIT-Bereich, aber mir persönlich ist die attraktiv hohe Dividende dieses Risiko wert. Aus meiner Sicht überzeugen die Unternehmen durch ein solides Geschäftsmodell, zudem ist die Geschäftsführung zum Teil selber investiert. Außerdem befinde ich mich noch in der Aufbauphase vom Depot und möchte eine starke Performance auf die Straße bringen.
3) Folgende Unternehmen haben mir im Dezember eine Dividende gezahlt
|
Name |
Dividendenausschüttung [EUR] |
|
Main Street Capital |
16,99 |
|
Gladstone Commercial |
[4,77 (ausgebucht), dafür] 5,30 |
|
Ares Capital |
13,06 |
|
Imperial Brands |
20,72 |
|
Summe |
56,07 |
Eine Dividendensteigerung hat es noch nicht gegeben. Keins meiner Unternehmen hat angekündigt, die Dividende zu streichen oder zu kürzen.
4) Zugänge
|
Name |
Kaufpreis [EUR] |
Anzahl |
Dividendenrendite [%] |
Wert [EUR] |
|
Imperial Brands |
15,65 |
3,19 |
5,88 |
50,00 |
|
AT & T |
24,14 |
2,07 |
6,96 |
50,00 |
|
Main Street Capital |
26,66 |
3,75 |
7,65 |
100,00 |
|
|
|
|
|
|
|
Summe |
200,00 |
|||
Es wurden meine Sparpläne über je 50 Euro bei AT&T und Imperial Brands, sowie der Sparplan über 100 Euro bei Main Street Capital (MSC) ausgeführt. Durch die aus meiner Sicht unklare Situation, die durch den Impfstoff ausgelöst wurde, habe ich im Dezember auf Nachkäufe verzichtet und warte den Jahresstart ab.
Abgänge: keine
5) Bewertung der Ergebnisse / Zielerreichung
Der Depotstand zum Jahresende 2020 soll 5.000 Euro betragen. Ich habe dieses Ziel bereits vor ca. zwei Monaten erreicht, daher bin ich zufrieden. Der Dezember stand unter der Umsetzung der neuen Impfstoffe – England war der Vorreiter der Zulassung – und ließ so manchen Aktienkurs in die Höhe schnellen. Aus meiner Sicht fehlt hier jedoch (noch) die Grundlage, da wir nicht wissen, wann eine permanente Lockerung der Coronamaßnahmen erreicht wird. Manche Politiker und Experten sagen, dass wir im letzten Quartal 2021 damit rechnen dürfen. Für mich bedeutet es, nun abzuwarten und bei günstigen Gelegenheiten nachzukaufen. Ansonsten hatten wir über die Feiertage einige Einschränkungen in unserer Freiheit, sowie die Schließung vieler Geschäfte und Läden. Hier werden die Auswirkungen im kommenden Jahr zu sehen sein. Ich befürchte einige Insolvenzen. Hier fallen mir besonders die Kultur- und Reisebranche ein, die Gastronomie, sowie der Einzelhandel. Die Auswirkungen auf die restliche Wirtschaft sind dann die entsprechenden kausalen Zusammenhänge (Mietausfälle, Arbeitslosigkeit etc.).
Die monatlichen Dividenden sollen derzeit 32,00 Euro betragen. Im Dezember habe ich mit 56,07 Euro mein Ziel zu 175,22 % erreicht. Mein Zielwert zum Jahresende beträgt 384,00 Euro. Ich habe in 2020 192,05 Euro an Dividende verdient (~ 3,3 % Rendite). Mein Ziel ist also nur zu 50,01 % erreicht. Allerdings darf man nicht vergessen, dass ich ja erst spät im Jahr begonnen habe zu investieren. Mit diesem Hintergrund hätte ich mein Ziel also erreichen können. Zusätzlich ist der schwache Dollar dafür verantwortlich, dass die Dividendenausschüttung etwas geringer ist. Dafür kauft man im Verhältnis amerikanische Firmen günstiger ein. Ich befinde mich noch in der Aufbauphase des Depots, daher ist es für mich kein wirklicher Nachteil.
Gesamtwert: 6.340 Euro / Zielwert: 5.000 Euro (126,80 % Zielerreichung)
Dividenden: 192,05 Euro / Zielwert: 384,00 Euro (50,01 % Zielerreichung)
6) Ausblick
Das Jahr 2021 ist nun zu Ende. Ich bin vorsichtig optimistisch, da mehrere Impfstoffe entwickelt wurden und auch bereits die Zulassung erhalten haben. Die ersten Impfungen werden seit Ende Dezember bereits durchgeführt. Sollte es in diesem Tempo weitergehen und die Wirksamkeit in etwa den Prognosen (ca. 70 – 90 %) entsprechen, rechne ich mit einer Normalität in etwa 7 – 10 Monaten. Ich rechne leider auch mit einer Steuererhöhung, da die Hilfszahlungen auch von uns Steuerzahlern getragen werden müssen. Es fällt zwar der Soli ab Januar 2021 für viele Angestellte weg, aber durch die zeitgleiche Anhebung der Krankenkassenbeiträge, haben wir keinen positiven Effekt zu vermelden.
7) Meine Watchlist für Januar 2021
|
Name |
Guter Kaufpreis [EUR] |
YoC [%] |
|
NIO |
< 60 EUR |
- |
|
Alibaba |
< 200 EUR |
- |
Dieses Mal habe ich euch zwei Aktien aus dem Wachstumssektor ausgesucht. Der Grund ist, dass ich derzeit einfach keine guten Dividendentitel empfehlen kann, die ich euch nicht bereits vorgestellt habe. Bei NIO folgt man dem E-Auto Trend. Hier ist ein asiatischer Konkurrent zu Tesla am Werken, die in den nächsten 1-2 nach Europa expandieren wollen. Die Autos sind deutlich preiswerter und in den Fahrleistungen zum Teil sogar besser.
Alibaba ist der asiatische Amazon-Konkurrent. Hier ist vor allem die derzeitige innenpolitische Lage problematisch, da der Firmengründer seit einiger Zeit öffentlich nicht mehr in Erscheinung getreten ist.
8) Schlusswort
Das Jahr 2020 ist passé und ich habe versucht, euch mit Details, aber auch kurz zu informieren. Bitte hinterlasst mir in den Kommentaren euer Feedback, sowie Wünsche und Verbesserungsvorschläge. Wie lief euer Monat? Mein Jahresabschluss erfolgt natürlich separat.
Nun wünsche ich euch einen guten Rutsch und erfolgreichen Start ins Jahr 2021!
Vielen Dank für eure Zeit und bleibt gesund!
Euer MrTott
Broker:
Ich nutze derzeit ausschließlich den mobilen Broker Trade Republic. Jeder Trade kostet 1 €, was aus kostentechnischer Sicht (gerade bei größeren Investitionen) sehr günstig ist. Sparpläne sind bereits ab 10 € monatlich möglich und kosten nur bei der Erstellung einmalig 1 €. Zudem war mir wichtig, dass der Firmensitz in Deutschland (Berlin) ist. Die Partnerbank ist die solarisBank mit einer Vollbanklizenz und der üblichen Einlagensicherung. Doppelbesteuerung für ausländische Firmen wird in der Regel automatisch vermieden, was ich ebenfalls als sehr praktisch empfinde. Die Bedienung ist sehr einfach und übersichtlich. Der Nachteil ist, dass es bislang noch keine Desktopanwendung gibt. Wer das ganze ausprobieren möchte, kann gerne den folgenden Link benutzen und erhält 15 € Startguthaben. Ich bekomme den gleichen Betrag und so unterstützen wir uns gegenseitig.
Spende:
Falls euch meine Arbeit gefällt und ihr mir gerne Danken wollt, habe ich einen Spendenbutton (linke Seite) eingerichtet. Dies ist als eine Art „Kaffeekasse“ zu sehen und definitiv nicht verpflichtend. Der Hintergrund ist, dass ich gefragt wurde, wie man mir Gutes tun kann und ein Besuch mit einem persönlichen Käffchen aufgrund der Entfernung leider nicht immer möglich ist.
Haftungsausschluss:
Alle Artikel auf mrtott.blogspot.com stellen keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf eines Wertpapiers dar. Die Informationen geben lediglich einen Einblick in die Meinung des Autors. Sämtliche Inhalte legen Teile der persönlichen Meinung und Einschätzung des Autors dar und fordern zu keinerlei Verhaltensweise auf. Die verwendeten Programme und Links dienen nur dem Informationsaustausch und entsprechen keiner Handlungsaufforderung.
