Monatsübersicht Januar 2025 – top Dividende

Hallo liebe Leser,

 

der erste Monat des neuen Jahres 2025 ist vergangen und neben der Änderung der Jahreszahl bin ich gespannt, was wir an Dingen erleben dürfen. Ich hoffe, ihr seid alle gut gestartet und habt noch keinen großen beruflichen Stress bekommen.

 

1) Vorwort

2) Depotübersicht

3) Dividendenausschüttungen / Dividendensteigerungen / Dividendenkürzung?

4) Aktien Zukäufe / Abgänge

5) Bewertung der Ergebnisse / Zielerreichung

6) Ausblick auf den Februar 2025

7) Schlusswort

 

1) Man merkt, dass der Bundestagswahlkampf Fahrt aufnimmt und die üblichen Wahlversprechen von jeder Seite rausgehauen werden. Ich frage mich, welcher Wähler sich hierauf noch ernsthaft einlässt? Donald Trump ist nun auch wieder offiziell im Amt und kann seine angekündigte Agenda umsetzen. Dazu hat er in den ersten Tagen seiner zweiten Amtszeit einige Dekrete unterzeichnet, die sein Vorgänger Biden erlassen hatte. Die Börsen haben darauf bisher eher gemischt reagiert. Die EZB hat den Leitzinssatz wie erwartet um 25 Basispunkte auf 2,75 % gesenkt, jedoch hat die FED eine Zinssenkungspause eingelegt, was den Druck auf den Euro erhöhen wird. Eine erneute €/$-Parität liegt wieder nahe. Ich hatte mit einem ruhigen ersten Börsenmonat gerechnet, doch dann kam plötzlich Panik an den Märkten auf und am letzten Montag des Monats sind die Big-Tech Aktien recht deutlich abgerutscht. Die Ursache liegt in der Veröffentlichung der Open-AI Firma DeepSeek, die möglicherweise deutlich kostengünstiger die KI-Thematik voranbringen wird. Kurz darauf kam eine ähnliche Meldung von Alibaba. Ob das wirklich nachhaltig ist oder es sich lediglich um eine Korrektur der in den letzten Jahren stark nach oben gelaufenen US-Techfirmen handelt, wird die Zukunft zeigen. Mein Depot bleibt verhältnismäßig ruhig und das fühlt sich für mich gerade passend an. Doch was geschah in meinem Depot?

 

2) Depotübersicht

Zum 31.01.2025 weist mein Depot einen Wert von 55.479 Euro auf. Damit ist der Depotwert im Vergleich zum Vormonat um 19,33 % gestiegen – bereinigt um die Zukäufe um 2,74 % gestiegen.

Hier nun meine Depotaufteilung:

 Die Diversifizierung nimmt nun langsam Formen an.

 

3) Folgende Unternehmen haben mir im Januar eine Dividende gezahlt

Name	Dividendenausschüttung [EUR]
Bank of Nova Scotia	29,11
Gladstone	21,10
Iron Mountain	11,07
Main Street	51,33
Pepsico	4,47
W.P. Carey	12,41
Summe	129,49

Die top Dividende kam in diesem Monat von Main Street mit 51,33 €, was 39,64 % meiner monatlichen Dividendeneinnahme ausgemacht hat.

 

Dividendenerhöhung:

keine

 

Dividendensenkung:

keine

 

 

4) Aktien Zugänge

Name	Kaufpreis [EUR]	Anzahl	Dividenden-rendite [%]	Wert [EUR]
Imperial Brands	30,93	1,62	5,37	50,00
Gladstone Commercial	15,88	3,15	6,86	50,00
Main Street Capital	57,71	1,73	5,01	100,00
PepsiCo	148,12	7,00	3,46	1.036,84
Bristol-Myers Squibb	55,23	21,00	4,22	1.159,83
Ares Capital	21,33	55,00	8,72	1.173,15
Stanley Black & Decker	78,14	17,00	4,04	1.328,38
AES	11,70	92,00	5,73	1.076,40
AES	10,88	141,00	6,16	1.534,08
Summe				7.508,68

Es wurden meine Sparpläne über je 50 Euro bei Gladstone Commercial und Imperial Brands, sowie der Sparplan über 100 Euro bei Main Street Capital ausgeführt. Zusätzlich habe ich meine bestehenden Positionen bei AES, Ares Capital, PepsiCo, BMS und Stanley B&D ausgebaut.

 

Aktien Abgänge:

keine

 

5) Bewertung der Ergebnisse / Zielerreichung

Der Depotstand zum Jahresende 2025 soll 25.700 Euro betragen. Mein aktueller Depotstand der Investitionen (Neuerung für 2025) beträgt 44.078 EUR. Die Zielerreichung beträgt derzeit also 171,51 %. Mein Investitionsziel ist damit bereits erreicht, allerdings investiere ich selbstverständlich weiter.

Die monatlichen Dividenden sollen derzeit 138,33 Euro betragen. Im Januar habe ich mit 129,49 Euro mein Ziel zu 93,61 % erreicht. Mein Zielwert zum Jahresende beträgt 1.660 Euro. Der aktuelle €/$-Wechselkurs beträgt 1,03. Ein starker Dollar bringt mir eine höhere Dividendenauszahlung, aber die US-Aktien kaufe ich dafür teurer ein. Auf lange Sicht gleicht sich dieser Effekt ungefähr aus.

 

Dividenden Einnahmen im Januar 2024: 85,92 Euro

Dividenden Einnahmen im Januar 2025: 129,49 Euro

Jahr-zu-Jahr Steigerung: +50,71 %

 

Gesamtwert: 55.479 Euro / Zielwert: 25.700 Euro 215,87 % Zielerreichung)

Dividenden: 129,49 Euro / Zielwert: 1.660 Euro (7,80 % Zielerreichung)

 

6) Ausblick

Es gibt derzeit viele Veränderungen in der Weltpolitik, die Trump stark beeinflusst hat. Hierzu gehört der Waffenstillstand im Gazastreifen, die Friedensbemühungen in der Ukraine, aber auch die Themen Panamakanal und Grönland. Zusätzlich ist in Europa gerade ein fallender Leitzins zu beobachten, jedoch steigen derzeit die Kreditkosten an, da die langlaufenden Staatsanleihen (10-jährige) einen starken Anstieg verzeichnen. Der Grund ist, dass viele Investoren mit einer ansteigenden Inflation rechnen. Durch die zum Jahreswechsel erhöhte CO₂-Besteuerung, die Erhöhung des Mindestlohns und die steigenden GKV-Beiträge erhöhen die Wahrscheinlichkeit des Wiederaufkeimens der Inflation. Durch die chinesische Konkurrenz im KI-Sektor durch DeepSeek darf man sehr gespannt sein, ob die – aus meiner Sicht – sehr sportliche Bewertung der US-Techaktien bestehen bleibt oder es eine deutliche Kursbewegung nach Süden geben wird. Hier besteht durchaus das Potential, den gesamten Aktienmarkt eine gewisse Zeit in eine Abwärtsbewegung zu ziehen. Ich habe die Dotcom-Blase im Kopf.

 

7) Schlusswort

Der Januar 2025 ist schon wieder rum. Mein Depot wächst weiterhin und es macht Spaß, jeden Monat die Dividenden ausgeschüttet zu bekommen. Gerade in der aktuellen Marktphase erkennt man die große Stärke meiner Strategie, da ich durch Nichtstun Zahlungseingänge habe – ein schönes Gefühl.

 

Vielen Dank für eure Zeit und bleibt gesund!

Euer MrTott

 

 

 

Broker:

Ich nutze derzeit ausschließlich den mobilen Broker Trade Republic. Jeder Trade kostet 1 €, was aus kostentechnischer Sicht (gerade bei größeren Investitionen) sehr günstig ist. Sparpläne sind bereits ab 10 € monatlich möglich und kosten nur bei der Erstellung einmalig 1 €. Zudem war mir wichtig, dass der Firmensitz in Deutschland (Berlin) ist. Die Partnerbank ist die solarisBank mit einer Vollbanklizenz und der üblichen Einlagensicherung. TR besitzt seit Dezember 2023 eine Vollbanklizenz. Doppelbesteuerung für ausländische Firmen wird in der Regel automatisch vermieden, was ich ebenfalls als sehr praktisch empfinde. Die Bedienung ist sehr einfach und übersichtlich. Der Nachteil ist, dass es bislang noch keine Desktopanwendung gibt – dies ist seit Oktober 2021 Geschichte, da es nun eine Desktop-Version gibt! Wer das ganze ausprobieren möchte, kann gerne den folgenden Link benutzen und erhält 15 € Startguthaben. Ich bekomme den gleichen Betrag und so unterstützen wir uns gegenseitig.

 

Spende:

Falls euch meine Arbeit gefällt und ihr mir gerne Danken wollt, habe ich einen Spendenbutton (linke Seite) eingerichtet. Dies ist als eine Art „Kaffeekasse“ zu sehen und definitiv nicht verpflichtend. Der Hintergrund ist, dass ich gefragt wurde, wie man mir Gutes tun kann und ein Besuch mit einem persönlichen Käffchen aufgrund der Entfernung leider nicht immer möglich ist.

 

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