Monatsübersicht März 2022 / Quartalsbericht 1_2022

Hallo liebe Leser,

 

das erste Quartal 2022 ist nun vergangen. Der März ist vorbei und irgendwie stand alles leider weiter im Zeichen der Russland-Invasion.

 

1) Vorwort

2) Depotübersicht

3) Dividendenausschüttungen / Dividendensteigerungen / Dividendenkürzung?

4) Zukäufe / Abgänge

5) Bewertung der Ergebnisse / Zielerreichung

6) Ausblick auf den April 2022

7) Schlusswort

 

1) Der Krieg in Europa ist leider weiter das beherrschende Thema und die Eskalation wird weiter vorangetrieben. Nun hat Moskau die Bevölkerung auf einen längeren Krieg gegen den Westen eingestimmt. Die Wirtschaftssanktionen treffen Russland nun, aber vermutlich wird es sehr lange dauern, bis das auf Putin durchschlägt. Der Ölpreis steigt immens an und trifft sofort die Endverbraucher, also die Autofahrer. Historisch betrachtet führte ein Anstieg des Ölpreises um 50% innerhalb kurzer Zeit immer zu einer Rezession. Ich werde nun als Konsequenz E-Scooter fahren, sobald es die Temperaturen erlauben, da ich anstatt ca. 25 € tägliche Fahrtkosten dann ca. 30 Cent habe. Die FED hat im März nun die erste minimale Leitzinserhöhung um 0,25% umgesetzt. Es werden in den nächsten beiden Sitzungen zwei weitere Erhöhungen um je 50 Basispunkte (also 1,0 % insgesamt) und eine Anhebung bis Jahresende auf ca. 2,0 – 2,25 % erwartet. Interessanterweise spekulieren die Märkte derzeit auf eine Zinssenkung in 2023 – 2024, da die US-Wirtschaft sonst abgewürgt wird – das halte ich für sehr gewagt.

 

2) Depotübersicht

Zum 31.03.2022 weist mein Depot einen Wert von 20.143 Euro auf. Damit ist der Depotwert im Vergleich zum Vormonat um 2,46 % gestiegen.

Hier nun meine Depotaufteilung:

Ich habe weiterhin ein hohes Klumpenrisiko im BDC- und REIT-Bereich, aber mir persönlich ist die attraktiv hohe Dividende dieses Risiko wert. Aus meiner Sicht überzeugen die Unternehmen durch solide Geschäftsmodelle. Außerdem befinde ich mich noch in der Aufbauphase vom Depot und möchte eine starke Performance auf die Straße bringen. Mit der Zeit werde ich aber die Branchen breiter diversifizieren.

 

3) Folgende Unternehmen haben mir im März eine Dividende gezahlt

Name	Dividendenausschüttung [EUR]
AGNC	7,66
Ares Capital	16,32
Armour Residential	3,55
Gladstone Commercial	14,88
Imperial Brands	78,67
Main Street	27,23 + 11,38*
Sixth Street	4,49*
Summe	164,18

*Sonderdividende

 

Dividendenerhöhung:

W.P. Carey: +0,20 % (1,055 $ auf 1,057 $)

 

4) Zugänge

Name	Kaufpreis [EUR]	Anzahl	Dividendenrendite [%]	Wert [EUR]
Imperial Brands	20,05	2,49	7,98	50,00
Gladstone Commercial	19,41	2,58	6,80	50,00
Main Street Capital	38,72	2,58	5,42	100,00
Summe				200,00

Es wurden meine Sparpläne über je 50 Euro bei Gladstone Commercial und Imperial Brands, sowie der Sparplan über 100 Euro bei Main Street Capital ausgeführt.

 

Abgänge: keine

 

5) Bewertung der Ergebnisse / Zielerreichung

Der Depotstand zum Jahresende 2022 soll 12.300 Euro betragen. Mein aktueller Depotstand beträgt 20.143 EUR. Die Zielerreichung beträgt derzeit also 163,76 %. Mein Ziel ist damit bereits erreicht.

Die monatlichen Dividenden sollen derzeit 75,00 Euro betragen. Im März habe ich mit 164,18 Euro mein Ziel zu 218,91 % erreicht und somit einen neuen Rekordmonat. Es gab zwei überraschende Sonderdividenden von Main & Sixth Street – großartig. Im ersten Quartal sollte ich 225,00 € an Dividenden eingesammelt haben, stehe nun bereits bei 301,19 €, was einer Zielerreichung von 133,86 % entspricht. Mein Zielwert zum Jahresende beträgt 900,00 Euro. Das ist natürlich sehr sportlich, aber ich mag Herausforderungen. Der aktuelle €/$-Wechselkurs beträgt 1,10. Ein starker Dollar bringt mir eine höhere Dividendenauszahlung, aber die US-Aktien kaufe ich dafür teurer ein. Auf lange Sicht gleicht sich dieser Effekt ungefähr aus.

Es gab wieder ein paar Dividendenkorrekturen meiner BDC- und REIT-Aktien. Es betraf AGNC, Gladstone und W.P. Carey. Für zahleninteressierte Menschen ändert es sich ein kleines bisschen zu meinen Gunsten, aber das ist eher als Makulatur zu sehen.

 

Einnahmen im März 2021: 67,65 Euro

Einnahmen im März 2022: 161,10 Euro

Jahr-zu-Jahr Steigerung: +238,39 %

 

Gesamtwert: 20.143 Euro / Zielwert: 12.300 Euro (163,76 % Zielerreichung)

Dividenden: 308,67 Euro / Zielwert: 900,00 Euro (34,30 % Zielerreichung)

 

 

6) Ausblick

Für das aktuelle Jahr werden die Baustellen der Zentralbanken das zentrale Thema werden. Aktuell ist ein steigender US-Leitzins von 2,0 % eingepreist, allerdings dürfte eine weitere Erhöhung nicht auszuschließen sein. Welche Assets davon betroffen sein werden (im Positiven wie Negativen), dürfte relativ klar sein. Derzeit ist eine Flucht in Value zu beobachten bei stark steigender Volatilität. Der Ukraine-Russland Konflikt weitet sich derzeit auf die EU aus und die Wirtschaftssanktionen gegen Russland dürften das Wirtschaftswachstum der EU insgesamt schwächen. Zudem rechne ich mit einer nun stärker steigenden Inflation.

 

7) Schlusswort

Der März 2022 ist schon wieder rum. Mein Depot wächst weiterhin und es macht Spaß, jeden Monat die Dividenden ausgeschüttet zu bekommen. Gerade in der aktuellen Marktphase erkennt man die große Stärke meiner Strategie, da trotz Buchverlusten die Dividenden ganz normal fließen, was mich deutlich ruhiger schlafen lässt und ich nicht alle paar Stunden gezwungen bin, Nachrichten zu hören und daraus mögliche Handlungsweisen für mein Depot abzuleiten.

 

Vielen Dank für eure Zeit und bleibt gesund!

Euer MrTott

 

 

 

Broker:

Ich nutze derzeit ausschließlich den mobilen Broker Trade Republic. Jeder Trade kostet 1 €, was aus kostentechnischer Sicht (gerade bei größeren Investitionen) sehr günstig ist. Sparpläne sind bereits ab 10 € monatlich möglich und kosten nur bei der Erstellung einmalig 1 €. Zudem war mir wichtig, dass der Firmensitz in Deutschland (Berlin) ist. Die Partnerbank ist die solarisBank mit einer Vollbanklizenz und der üblichen Einlagensicherung. Doppelbesteuerung für ausländische Firmen wird in der Regel automatisch vermieden, was ich ebenfalls als sehr praktisch empfinde. Die Bedienung ist sehr einfach und übersichtlich. Der Nachteil ist, dass es bislang noch keine Desktopanwendung gibt – dies ist seit Oktober 2021 Geschichte, da es nun eine Desktop-Version gibt! Wer das ganze ausprobieren möchte, kann gerne den folgenden Link benutzen und erhält 15 € Startguthaben. Ich bekomme den gleichen Betrag und so unterstützen wir uns gegenseitig.

 

Spende:

Falls euch meine Arbeit gefällt und ihr mir gerne Danken wollt, habe ich einen Spendenbutton (linke Seite) eingerichtet. Dies ist als eine Art „Kaffeekasse“ zu sehen und definitiv nicht verpflichtend. Der Hintergrund ist, dass ich gefragt wurde, wie man mir Gutes tun kann und ein Besuch mit einem persönlichen Käffchen aufgrund der Entfernung leider nicht immer möglich ist.

 

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