Monatsübersicht Dezember 2022

 Hallo liebe Leser,

 

Der Dezember ist vorbei und das Jahr 2022 ist zu Ende. Es ist also Zeit, auf das vergangene Jahr zurückzublicken – mit allen Höhen und Tiefen. Ein aus meiner Sicht sehr bewegtes und ereignisreiches Jahr liegt nun hinter uns. Es gab leider im Februar den Angriff Russlands auf den souveränen Staat Ukraine, also ein Krieg auf europäischem Boden seit fast 80 Jahren. Unter diesem Stern stehen nun ganz viele Folgen, die auch das Investmentjahr negativ beeinflusst haben. Es gibt eine starke weltweite Inflation, immens gestörte Lieferketten, Rohstoffkonflikte, steigende Leitzinsen und einen großen Crash am Kryptomarkt. Zum Glück gibt es auch gute Nachrichten, denn die Zeit der Lockdowns aus der Coronazeit scheint nun endgültig der Vergangenheit anzugehören – selbst in China regt sich Widerstand. Und mein Blog war in den Top 20 des Smeil Awards.

 

1) Vorwort

2) Depotübersicht

3) Dividendenausschüttungen / Dividendensteigerungen / Dividendenkürzung?

4) Zukäufe / Abgänge

5) Bewertung der Ergebnisse / Zielerreichung

6) Ausblick auf den Januar 2023

7) Schlusswort

 

1) Weihnachten und Silvester liegen hinter uns. Endlich konnte man wieder normal feiern. Die Aktienmärkte feierten hingegen nicht gerade eine Party, denn es ging kurstechnisch ein gutes Stück abwärts. Doch was geschah in meinem Depot?

 

2) Depotübersicht

Zum 31.12.2022 weist mein Depot einen Wert von 20.075 Euro auf. Damit ist der Depotwert im Vergleich zum Vormonat um 1,98 % gesunken.

Hier nun meine Depotaufteilung:

Die Diversifizierung nimmt nun langsam Formen an. Ich werde in nächster Zeit vermutlich eher meine vorhandenen, kleinen Positionen aufstocken.

 

3) Folgende Unternehmen haben mir im Dezember eine Dividende gezahlt

Name	Dividendenausschüttung [EUR]
Ares Capital	16,72 (+ 2,37 € Steuern)
Gladstone Commercial	18,11
Imperial Brands	64,61 (+ 23,16 € Steuern)
Main Street	23,23 (+ 3,31 € Steuern)
Main Street	10,48 (+ 1,48 € Steuern)
Sixth Street	16,98 (+ 2,40 € Steuern)
Stanley Black & Decker	5,59 (+ 0,79 € Steuern)
Summe	155,78

 

Dividendenerhöhung:

Main Street Capital: Sonderdividende von 0,1 $

 

4) Zugänge

Name	Kaufpreis [EUR]	Anzahl	Dividendenrendite [%]	Wert [EUR]
Imperial Brands	24,42	2,05	6,55	50,00
Gladstone Commercial	17,89	2,80	7,38	50,00
Main Street Capital	36,31	2,75	5,78	100,00
Bank of Nova Scotia	45,49	8,00	5,32	363,92
Summe				563,92

Es wurden meine Sparpläne über je 50 Euro bei Gladstone Commercial und Imperial Brands, sowie der Sparplan über 100 Euro bei Main Street Capital ausgeführt. Zudem habe ich meine Position von Bank of Nova Scotia ausgebaut, da mich die Dividendenrendite von 5,32 % überzeugt hat. Entgegen meiner Ankündigung habe ich doch noch in diesem Jahr zugeschlagen, da ich schon länger meine bestehende Position im Finanzsektor ausbauen wollte, der Kurs aber zwischenzeitlich zu hoch gewesen ist. Durch die nun erfolgten Rücksetzer habe ich meine Chance ergriffen.

 

Abgänge:

keine

 

5) Bewertung der Ergebnisse / Zielerreichung

Der Depotstand zum Jahresende 2022 soll 12.300 Euro betragen. Mein aktueller Depotstand beträgt 20.075 EUR. Die Zielerreichung beträgt derzeit also 163,21 %. Mein Ziel ist damit bereits erreicht, allerdings ist das große Polster nun deutlich geschrumpft.

Die monatlichen Dividenden sollen derzeit 75,00 Euro betragen. Im Dezember habe ich mit 155,78 Euro mein Ziel zu 207,71 % erreicht. Ohne die KAP (35,61 €) hätte ich einen neuen Monatsrekord verbuchen können. Mein Zielwert zum Jahresende beträgt 900,00 Euro. Das ist natürlich sehr sportlich, aber ich mag Herausforderungen. Der aktuelle €/$-Wechselkurs beträgt 1,06. Ein starker Dollar bringt mir eine höhere Dividendenauszahlung, aber die US-Aktien kaufe ich dafür teurer ein. Auf lange Sicht gleicht sich dieser Effekt ungefähr aus.

Es gab wieder ein paar Dividendenkorrekturen meiner BDC- und REIT-Aktien. Es betraf AGNC, Gladstone und W.P. Carey. Für zahleninteressierte Menschen ändert es sich ein kleines bisschen zu meinen Gunsten, aber das ist eher als Makulatur zu sehen.

 

Einnahmen im Dezember 2021: 158,08 Euro

Einnahmen im Dezember 2022: 155,78 Euro

Jahr-zu-Jahr Steigerung: -1,45 %

 

Gesamtwert: 20.075 Euro / Zielwert: 12.300 Euro (163,21 % Zielerreichung)

Dividenden: 1.193,13 Euro / Zielwert: 900,00 Euro (132,57 % Zielerreichung)

 

 

6) Ausblick

Tja, wie wird wohl das Jahr 2023 werden? Ich tue mich mit einer Prognose echt schwer, da es so viele kritische Themengebiete gibt. Der Immobiliensektor dürfte neben den im Vorwort genannten Punkten sehr interessant werden, da wir eine überalterte Gesellschaft haben und die Zinsbelastung für Kredite weiter steigen dürfte. Somit gibt es doppelten Druck auf die Verkaufspreise, da mehr Wohnraum frei werden wird und die Kreditlast eine kritische Grenze überschritten hat. Ob es eine leichte Korrektur oder eher ein Crash werden wird, bleibt abzuwarten. Hier gilt ein besonderes Augenmerk auf China und Australien.

 

7) Schlusswort

Der Dezember 2022 ist schon wieder rum. Mein Depot wächst weiterhin und es macht Spaß, jeden Monat die Dividenden ausgeschüttet zu bekommen. Gerade in der aktuellen Marktphase erkennt man die große Stärke meiner Strategie, da ich durch Nichtstun Zahlungseingänge habe – ein schönes Gefühl.

 

Vielen Dank für eure Zeit und bleibt gesund! Euch allen einen guten Rutsch ins neue Jahr!

Euer MrTott

 

 

 

Broker:

Ich nutze derzeit ausschließlich den mobilen Broker Trade Republic. Jeder Trade kostet 1 €, was aus kostentechnischer Sicht (gerade bei größeren Investitionen) sehr günstig ist. Sparpläne sind bereits ab 10 € monatlich möglich und kosten nur bei der Erstellung einmalig 1 €. Zudem war mir wichtig, dass der Firmensitz in Deutschland (Berlin) ist. Die Partnerbank ist die solarisBank mit einer Vollbanklizenz und der üblichen Einlagensicherung. Doppelbesteuerung für ausländische Firmen wird in der Regel automatisch vermieden, was ich ebenfalls als sehr praktisch empfinde. Die Bedienung ist sehr einfach und übersichtlich. Der Nachteil ist, dass es bislang noch keine Desktopanwendung gibt – dies ist seit Oktober 2021 Geschichte, da es nun eine Desktop-Version gibt! Wer das ganze ausprobieren möchte, kann gerne den folgenden Link benutzen und erhält 15 € Startguthaben. Ich bekomme den gleichen Betrag und so unterstützen wir uns gegenseitig.

 

Spende:

Falls euch meine Arbeit gefällt und ihr mir gerne Danken wollt, habe ich einen Spendenbutton (linke Seite) eingerichtet. Dies ist als eine Art „Kaffeekasse“ zu sehen und definitiv nicht verpflichtend. Der Hintergrund ist, dass ich gefragt wurde, wie man mir Gutes tun kann und ein Besuch mit einem persönlichen Käffchen aufgrund der Entfernung leider nicht immer möglich ist.

 

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