Monatsübersicht Mai 2023 – top Dividende

Hallo liebe Leser,

 

Der Mai 2023 ist vorbei mein erster Monat im neuen Job ist rum. Bisher macht es Spaß und das erste neue Gehalt schmeckt auch 😉

 

1) Vorwort

2) Depotübersicht

3) Dividendenausschüttungen / Dividendensteigerungen / Dividendenkürzung?

4) Aktien Zukäufe / Abgänge

5) Bewertung der Ergebnisse / Zielerreichung

6) Ausblick auf den Juni 2023

7) Schlusswort

 

1)  Pünktlich zum ersten Mai (Tag der Arbeit) gab es eine beachtenswerte Übernahme der First Republic Bank durch JP Morgan. JP Morgan vergrößert damit die Vormachtstellung der größten Bank. Eigentlich wollten die US-Behörden als Konsequenz aus der Finanzkrise um 2007 herum keine derartigen Megafusionen mehr erlauben, da es so eine immer stärkere Problematik des „too big to fail“-Themas gibt. Allerdings schien die Not zu groß geworden zu sein. Ich hätte mir eine Zerstückelung der Bereiche der Bank gewünscht, um möglichst mehrere kleinere Banken zu generieren. Mal sehen, wie die Börsen auf den Deal nun reagieren. Zusätzlich geraten weitere Regionalbanken in Amerika unter Druck. Die FED und EZB haben obendrauf den Leitzins um weitere 25 Basispunkte erhöht, liegen nun also bei 5,25 % (FED) bzw. 3,75 % (EZB). Doch was geschah in meinem Depot?

 

2) Depotübersicht

Zum 31.05.2023 weist mein Depot einen Wert von 20.579 Euro auf. Damit ist der Depotwert im Vergleich zum Vormonat um 0,79 % gestiegen.

Hier nun meine Depotaufteilung:

Die Diversifizierung nimmt nun langsam Formen an. Ich werde in nächster Zeit vermutlich eher meine vorhandenen, kleinen Positionen aufstocken.

 

3) Folgende Unternehmen haben mir im Mai eine Dividende gezahlt

Name	Dividendenausschüttung [EUR]
Bristol-Myers Squibb	3,94
BAT	9,16
Gladstone Commercial	14,22
Main Street	28,56
Texas Instruments	2,89
Unum	5,41
Verizon	18,09
Summe	82,27

Die top Dividende kam in diesem Monat von Main Street mit 28,56 €, was 34,71 % meiner monatlichen Dividendeneinnahme ausgemacht hat.

 

Dividendenerhöhung:

Imperial Brands: +1,48 % (von 0,2127 GBP auf 0,2159 GBP)

Sixth Street Speciality: Sonderdividende (0,04 $)

Dividendensenkung:

keine

 

 

4) Aktien Zugänge

Name	Kaufpreis [EUR]	Anzahl	Dividendenrendite [%]	Wert [EUR]
Imperial Brands	22,65	2,21	7,06	50,00
Gladstone Commercial	10,50	4,76	10,29	50,00
Main Street Capital	36,47	2,74	7,60	100,00
Texas Instruments	149,60	2,00	2,95	299,20
Coca Cola	58,02	5,48	2,79	318,00
Summe				817,20

Es wurden meine Sparpläne über je 50 Euro bei Gladstone Commercial und Imperial Brands, sowie der Sparplan über 100 Euro bei Main Street Capital ausgeführt. Zudem habe ich meine Position bei Texas Instruments erhöht und als neue Position den bekannten Getränkehersteller Coca Cola neu ins Depot aufgenommen.

 

Aktien Abgänge:

keine

 

5) Bewertung der Ergebnisse / Zielerreichung

Der Depotstand zum Jahresende 2023 soll 16.460 Euro betragen. Mein aktueller Depotstand beträgt 20.579 EUR. Die Zielerreichung beträgt derzeit also 125,02 %. Mein Investitionsziel ist damit bereits erreicht, allerdings investiere ich selbstverständlich weiter.

Die monatlichen Dividenden sollen derzeit 95,00 Euro betragen. Im Mai habe ich mit 82,27 Euro mein Ziel zu 86,60 % erreicht. Mein Zielwert zum Jahresende beträgt 1.140,00 Euro. Das ist natürlich sehr sportlich, aber ich mag Herausforderungen. Der aktuelle €/$-Wechselkurs beträgt 1,09. Ein starker Dollar bringt mir eine höhere Dividendenauszahlung, aber die US-Aktien kaufe ich dafür teurer ein. Auf lange Sicht gleicht sich dieser Effekt ungefähr aus.

 

Dividenden Einnahmen im Mai 2022: 78,91 Euro

Dividenden Einnahmen im Mai 2023: 82,27 Euro

Jahr-zu-Jahr Steigerung: +4,26 %

 

Gesamtwert: 20.579 Euro / Zielwert: 16.460 Euro (125,02 % Zielerreichung)

Dividenden: 495,44 Euro / Zielwert: 1.140 Euro (43,46 % Zielerreichung)

 

 

6) Ausblick

Die Bankenkrise beginnt scheinbar von Neuem. Die Beteuerungen der Politiker klingen leider nahezu identisch zu den verbalen Beruhigungspillen, die wir seit 2007/08 gehört haben. Spannend sind die Prognosen der Leitzinsentwicklung. Angeblich sollen wir im kommenden Jahr schon wieder bei ca. 2 % landen. Daran glaube ich persönlich nicht.

 

7) Schlusswort

Der Mai 2023 ist schon wieder rum. Mein Depot wächst weiterhin und es macht Spaß, jeden Monat die Dividenden ausgeschüttet zu bekommen. Gerade in der aktuellen Marktphase erkennt man die große Stärke meiner Strategie, da ich durch Nichtstun Zahlungseingänge habe – ein schönes Gefühl.

 

Vielen Dank für eure Zeit und bleibt gesund!

Euer MrTott

 

 

 

Broker:

Ich nutze derzeit ausschließlich den mobilen Broker Trade Republic. Jeder Trade kostet 1 €, was aus kostentechnischer Sicht (gerade bei größeren Investitionen) sehr günstig ist. Sparpläne sind bereits ab 10 € monatlich möglich und kosten nur bei der Erstellung einmalig 1 €. Zudem war mir wichtig, dass der Firmensitz in Deutschland (Berlin) ist. Die Partnerbank ist die solarisBank mit einer Vollbanklizenz und der üblichen Einlagensicherung. Doppelbesteuerung für ausländische Firmen wird in der Regel automatisch vermieden, was ich ebenfalls als sehr praktisch empfinde. Die Bedienung ist sehr einfach und übersichtlich. Der Nachteil ist, dass es bislang noch keine Desktopanwendung gibt – dies ist seit Oktober 2021 Geschichte, da es nun eine Desktop-Version gibt! Wer das ganze ausprobieren möchte, kann gerne den folgenden Link benutzen und erhält 15 € Startguthaben. Ich bekomme den gleichen Betrag und so unterstützen wir uns gegenseitig.

 

Spende:

Falls euch meine Arbeit gefällt und ihr mir gerne Danken wollt, habe ich einen Spendenbutton (linke Seite) eingerichtet. Dies ist als eine Art „Kaffeekasse“ zu sehen und definitiv nicht verpflichtend. Der Hintergrund ist, dass ich gefragt wurde, wie man mir Gutes tun kann und ein Besuch mit einem persönlichen Käffchen aufgrund der Entfernung leider nicht immer möglich ist.

 

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