Hallo liebe Leser,
Ich habe mich im vorletzten Jahr dazu entschieden, einen gesonderten Artikel zum Jahresabschluss zu verfassen, da es doch mehr Themen gibt, die den Rahmen des Monatsberichts sprengen. Den Monatsbericht findet ihr natürlich wie üblich separat auf meinem Blog. Nehmt euch am besten ein Käffchen und etwas Zeit zum Lesen – viel Spaß.
1) Vorwort
2) Depotübersicht
3) Jahresdividendenausschüttungen / Dividendensteigerungen / Dividendenkürzung?
4) Bewertung der Ergebnisse / Zielerreichung
5) Ausblick auf das Jahr 2025
6) Schlusswort
1) Das Jahr 2024 ist zu Ende. Es ist also Zeit, auf das vergangene Jahr zurückzublicken – mit allen Höhen und Tiefen. Ein aus meiner Sicht sehr bewegtes und ereignisreiches Jahr liegt nun hinter uns. Neben dem immer noch andauernden Angriffskrieg Russlands auf die Ukraine gab es gegenseitige Angriffe Irans und Israels. Zusätzlich gab es einen Sturz des Assad-Regimes in Syrien. Die weltpolitische Lage wird also zunehmend heikel, was auch ein Risiko für die Börsen beinhaltet. Mein Blog war in den Top 20 des Smeil Awards – dafür vielen Dank an meine treuen Leser. Weihnachten und Silvester liegen hinter uns und man konnte wieder normal feiern. Die Aktienmärkte waren in den ersten 3 Quartalen eher mäßig gut, während es dann zu einer Rallye gekommen ist. Gesondert müssen die Big Tech betrachtet werden. Da ich jedoch keines dieser Unternehmen im Depot habe, erspare ich mir hier weitere Details. Kommen wir nun zu meinen persönlichen Zielen aus dem Jahr 2024. Die große Frage ist nun: Bin ich eigentlich auf Kurs?
2) Depotübersicht
Zum 31.12.2024 weist mein Depot einen Wert von 46.493 Euro auf. Mein Depotwert zum 31.12.2023 betrug damals 25.247 Euro. Ich habe bis zum 31.12.2023 23.653 € in mein Depot investiert und habe zum Ende dieses Jahres weitere 12.916 € an Geld in mein Depot gesteckt, was eine Gesamtsumme von 36.569 € ergibt.
Hier nun meine Depotaufteilung:
3) Folgende Unternehmen haben mir in 2024 eine Dividende gezahlt
|
Name |
Dividendenausschüttung [EUR] |
|
Ares Capital |
68,90 |
|
Bank of Nova Scotia |
55,04 |
|
Bristol-Myers Squibb |
40,19 |
|
BAT |
83,12 |
|
Coca Cola |
31,99 |
|
Gladstone Commercial |
214,74 |
|
Imperial Brands |
325,72 |
|
Iron Mountain |
39,46 |
|
Main Street Capital |
622,01 |
|
Pepsico |
12,40 |
|
Sixth Street Speciality |
86,10 |
|
Stanley Black & Decker |
24,79 |
|
Texas Instruments |
11,99 |
|
Unum Group |
25,13 |
|
Verizon |
134,62 |
|
W.P. Carey |
46,07 |
|
Summe |
1.822,27 |
Zusätzlich habe ich 15,02 € an Zinszahlungen für die nicht investierten Dividenden bei Trade Republic erhalten – gar nicht schlecht.
Dividendenerhöhung in 2024:
BAT: +2,04 % (von 0,5772 $ auf 0,589 $)
Bristol-Myers Squibb: +5,26 % (von 0,57 $ auf 0,60 $)
Imperial Brands: +4,61 % (von 1,44 GBP auf 1,51 GBP)
Iron Mountain: +10,77 % (von 0,65 $ auf 0,72 $)
Main Street Capital: +18,55 % (von 0,235 $ auf 0,245 $) *
PepsiCo: +6,69 % (von 1,27 $ auf 1,355 $)
Sixth Street: +3,05 % (von 1,64 $ auf 1,69 $) *
Stanley Black & Decker: +1,23 % (von 0,81 $ auf 0,82 $)
Texas Instruments: +4,62 % (von 1,30 $ auf 1,36 $)
Unum Group: +13,51 % (von 0,37 $ auf 0,42 $)
Verizon: +1,49 % (von 0,67 $ auf 0,68 $)
Die nicht aufgeführten Unternehmen haben keine Erhöhung durchgeführt, was für mich aber vollkommen in Ordnung ist.
*inkl. Sonderdividenden
**Spin Off samt Dividendenkürzung
Dividendenkürzung in 2024:
W.P. Carey: -17,68 % (von 1,069 $ auf 0,88 $) **
4) Bewertung der Ergebnisse / Zielerreichung
Der Depotstand zum Jahresende 2025 sollte 20.900 Euro betragen. Mein aktueller Depotstand beträgt 46.493 EUR. Die Zielerreichung beträgt also 222,46 %. Mein erstes Jahresziel ist damit erreicht. Im kommenden Jahr möchte ich einen Depotwert von 25.700 € erreichen. Für das kommende Jahr werde ich hier eine Umstellung in der Berechnung vornehmen, da der Kursgewinn zweitrangig ist. Ich werde zukünftig das investierte Kapital aufführen, anstatt den aktuellen Depotwert zu tracken.
Die monatlichen Dividenden sollten 116,00 Euro netto betragen, was einen Zielwert zum Jahresende von 1.392 Euro ergibt. Ich habe im Jahr 2024 1.822,27 € an Dividenden erhalten. Das ergibt einen rechnerischen Monatsdurchschnitt von 151,86 €. Mein zweites und für mich persönlich auch wichtigstes Ziel wurde erreicht. Wenn man es genau nimmt, habe ich es sogar deutlich übererfüllt, was jedoch auch an dem sehr günstigen Dollar-Wechselkurs gelegen hat, der meine Einnahmenseite deutlich positiv beeinflusst hat. Ein starker Dollar bringt mir eine höhere Dividendenauszahlung, aber die US-Aktien kaufe ich dafür teurer ein. Auf lange Sicht gleicht sich dieser Effekt ungefähr aus. Im kommenden Jahr sollen jeden Monat 138,33 Euro an Dividenden (netto) eingenommen werden, was einer Jahresvorgabe von 1.660,00 Euro entspricht.
Einnahmen im Jahr 2022: 1.193,13 Euro
Einnahmen im Jahr 2023: 1.430,50 Euro
Einnahmen im Jahr 2024: 1.822,27 Euro
Jahr-zu-Jahr Steigerung: +27,39 %
Dividenden gesamt: 5.430,39 Euro
Gesamtwert: 46.493 Euro / Zielwert: 20.900 Euro (222,46 % Zielerreichung)
Dividenden: 1.822,27 Euro / Zielwert: 1.392 Euro (130,91 % Zielerreichung)
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5) Ausblick
Tja, wie wird wohl das Jahr 2025 werden? Ich tue mich mit einer Prognose echt schwer, da es so viele kritische Themengebiete gibt. Der Immobiliensektor dürfte neben der Entwicklung der Leitzinsen sehr interessant werden, da wir einen preislichen Verfall der Gewerbeimmobilien sehen. Beim Stichwort China fällt leider unweigerlich der zunehmend rhetorisch verschärfte Konflikt mit Taiwan auf – hoffentlich gibt es hier auch in Zukunft keine aktiven Handlungen. Beim Thema Hoffnung leite ich direkt an Russland weiter, denn der Krieg gegen die Ukraine muss beendet werden. Wünschenswert ist eine diplomatische Lösung. Wie die allerdings aussehen soll, ist noch mehr als fraglich, da momentan auch die Bereitschaft zu Verhandlungen fehlt.
7) Schlusswort
Wer es bis hierhin geschafft hat – vielen Dank. Ich freue mich auf ein spannendes neues Jahr, den regen Austausch mit euch, meine lieben Leser und Finanzblogger und wünsche euch ein gesundes und erfolgreiches Jahr 2025.
Vielen Dank für eure Zeit und bleibt gesund!
Euer MrTott
Broker:
Ich nutze derzeit ausschließlich den mobilen Broker Trade Republic. Jeder Trade kostet 1 €, was aus kostentechnischer Sicht (gerade bei größeren Investitionen) sehr günstig ist. Sparpläne sind bereits ab 10 € monatlich möglich und kosten nur bei der Erstellung einmalig 1 €. Zudem war mir wichtig, dass der Firmensitz in Deutschland (Berlin) ist. Die Partnerbank ist die solarisBank mit einer Vollbanklizenz und der üblichen Einlagensicherung. Doppelbesteuerung für ausländische Firmen wird in der Regel automatisch vermieden, was ich ebenfalls als sehr praktisch empfinde. Die Bedienung ist sehr einfach und übersichtlich. Der Nachteil ist, dass es bislang noch keine Desktopanwendung gibt – dies ist seit Oktober 2021 Geschichte, da es nun eine Desktop-Version gibt! Wer das ganze ausprobieren möchte, kann gerne den folgenden Link benutzen und erhält 15 € Startguthaben. Ich bekomme den gleichen Betrag und so unterstützen wir uns gegenseitig.
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