Monatsübersicht November 2022

 Hallo liebe Leser,

 

Der November ist vorbei und wir waren nochmal eine Woche in der Türkei. So ein bisschen Sonne tanken tut der Seele gut. Übrigens ist gerade WM und keinen interessiert es sonderlich – gut so, obwohl ich Fußballfan bin.

 

1) Vorwort

2) Depotübersicht

3) Dividendenausschüttungen / Dividendensteigerungen / Dividendenkürzung?

4) Zukäufe / Abgänge

5) Bewertung der Ergebnisse / Zielerreichung

6) Ausblick auf den Dezember 2022

7) Schlusswort

 

1) Die FED hat die nächste Zinserhöhung um 0,75% beschlossen, was nun eine Zinsspanne von 3,75 – 4,00 % bedeutet. Dieser Schritt war erwartet worden und es gab keine nennenswerten Reaktionen an den Börsen. Jedoch werden in Zukunft kleinere Zinsanhebungen erwartet. Am Kryptomarkt gab es erhebliche Turbulenzen mit der Pleite der Plattform FTX. Es zeigt sich immer mehr, dass diese Art von Investment überhaupt nicht das hält, was es versprochen hatte. Es ist ein reines Liquiditäts-Asset und rauscht im Gleichschritt mit den steigenden Zinsen ab. Das Vertrauen der Anleger und Investoren schwindet weiter. Wenn ich mir so ansehe, welche Typen da als CEO (unter 30 Jahren) agieren und wo die Firmensitze (Bahamas) sind, ist das Ergebnis wahrlich keine Überraschung. Doch was geschah in meinem Depot?

 

2) Depotübersicht

Zum 30.11.2022 weist mein Depot einen Wert von 20.480 Euro auf. Damit ist der Depotwert im Vergleich zum Vormonat um 2,49 % gestiegen, bereinigt um meine Käufe jedoch um 1,33 % gesunken.

Hier nun meine Depotaufteilung:

Die Diversifizierung nimmt nun langsam Formen an. Ich werde in nächster Zeit vermutlich eher meine vorhandenen, kleinen Positionen aufstocken.

 

3) Folgende Unternehmen haben mir im November eine Dividende gezahlt

Name	Dividendenausschüttung [EUR]
Bristol-Myers	3,63 (+ 0,51 € Steuern)
BAT	6,42 (+ 2,30 € Steuern)
Gladstone	18,15
Main Street	23,50 (+ 3,33 € Steuern)
Texas Instruments	0,90 (+ 0,13 € Steuern)
Unum	4,93 (+ 0,70 € Steuern)
Verizon	17,57 + (2,49 € Steuern)
Summe	75,10

 

Dividendenerhöhung:

Sixth Street: +7,14 % (von 0,42 $ auf 0,45 $)

 

4) Zugänge

Name	Kaufpreis [EUR]	Anzahl	Dividendenrendite [%]	Wert [EUR]
Imperial Brands	24,42	2,05	6,55	50,00
Gladstone Commercial	17,44	2,87	7,57	50,00
Main Street Capital	38,00	2,63	5,53	100,00
Stanley Black & Decker	77,40	7	4,16	541,80
Summe				741,80

Es wurden meine Sparpläne über je 50 Euro bei Gladstone Commercial und Imperial Brands, sowie der Sparplan über 100 Euro bei Main Street Capital ausgeführt. Zudem habe ich meine neue Position von Stanley Black & Decker ausgebaut, da mich die Dividendenrendite von 4,16 % überzeugt hat. Es könnte, abgesehen von meinen Sparplänen, der letzte Kauf in diesem Jahr gewesen sein. Die Vorbereitungen für das kommende Jahr sind für mich nun gedanklich abgeschlossen.

 

Abgänge:

keine

 

5) Bewertung der Ergebnisse / Zielerreichung

Der Depotstand zum Jahresende 2022 soll 12.300 Euro betragen. Mein aktueller Depotstand beträgt 20.480 EUR. Die Zielerreichung beträgt derzeit also 166,50 %. Mein Ziel ist damit bereits erreicht, allerdings ist das große Polster nun deutlich geschrumpft.

Die monatlichen Dividenden sollen derzeit 75,00 Euro betragen. Im November habe ich mit 75,10 Euro mein Ziel zu 100,13 % erreicht. Mein Zielwert zum Jahresende beträgt 900,00 Euro. Das ist natürlich sehr sportlich, aber ich mag Herausforderungen. Der aktuelle €/$-Wechselkurs beträgt 1,02. Ein starker Dollar bringt mir eine höhere Dividendenauszahlung, aber die US-Aktien kaufe ich dafür teurer ein. Auf lange Sicht gleicht sich dieser Effekt ungefähr aus.

Es gab wieder ein paar Dividendenkorrekturen meiner BDC- und REIT-Aktien. Es betraf AGNC, Gladstone und W.P. Carey. Für zahleninteressierte Menschen ändert es sich ein kleines bisschen zu meinen Gunsten, aber das ist eher als Makulatur zu sehen.

 

Einnahmen im November 2021: 49,73 Euro

Einnahmen im November 2022: 75,10 Euro

Jahr-zu-Jahr Steigerung: +51,02 %

 

Gesamtwert: 20.480 Euro / Zielwert: 12.300 Euro (166,50 % Zielerreichung)

Dividenden: 1.037,35 Euro / Zielwert: 900,00 Euro (115,26 % Zielerreichung)

 

 

6) Ausblick

Derzeit gibt es immer mehr Insolvenzanmeldungen von diversen Kryptoplattformen. Hier muss genau beobachtet werden, ob es zu Ansteckungseffekten kommt. Ich rechne nicht damit, da den meisten Investoren bewusst gewesen sein muss, was es für ein immenses Risiko gibt. An diesen Fällen sieht man wieder, warum es Finanzüberwachungen und Regeln am Markt geben muss.

 

7) Schlusswort

Der November 2022 ist schon wieder rum. Mein Depot wächst weiterhin und es macht Spaß, jeden Monat die Dividenden ausgeschüttet zu bekommen. Gerade in der aktuellen Marktphase erkennt man die große Stärke meiner Strategie, da ich durch Nichtstun Zahlungseingänge habe – ein schönes Gefühl.

 

Vielen Dank für eure Zeit und bleibt gesund!

Euer MrTott

 

 

 

Broker:

Ich nutze derzeit ausschließlich den mobilen Broker Trade Republic. Jeder Trade kostet 1 €, was aus kostentechnischer Sicht (gerade bei größeren Investitionen) sehr günstig ist. Sparpläne sind bereits ab 10 € monatlich möglich und kosten nur bei der Erstellung einmalig 1 €. Zudem war mir wichtig, dass der Firmensitz in Deutschland (Berlin) ist. Die Partnerbank ist die solarisBank mit einer Vollbanklizenz und der üblichen Einlagensicherung. Doppelbesteuerung für ausländische Firmen wird in der Regel automatisch vermieden, was ich ebenfalls als sehr praktisch empfinde. Die Bedienung ist sehr einfach und übersichtlich. Der Nachteil ist, dass es bislang noch keine Desktopanwendung gibt – dies ist seit Oktober 2021 Geschichte, da es nun eine Desktop-Version gibt! Wer das ganze ausprobieren möchte, kann gerne den folgenden Link benutzen und erhält 15 € Startguthaben. Ich bekomme den gleichen Betrag und so unterstützen wir uns gegenseitig.

 

Spende:

Falls euch meine Arbeit gefällt und ihr mir gerne Danken wollt, habe ich einen Spendenbutton (linke Seite) eingerichtet. Dies ist als eine Art „Kaffeekasse“ zu sehen und definitiv nicht verpflichtend. Der Hintergrund ist, dass ich gefragt wurde, wie man mir Gutes tun kann und ein Besuch mit einem persönlichen Käffchen aufgrund der Entfernung leider nicht immer möglich ist.

 

Haftungsausschluss:

Alle Artikel auf mrtott.blogspot.com stellen keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf eines Wertpapiers dar. Die Informationen geben lediglich einen Einblick in die Meinung des Autors. Sämtliche Inhalte legen Teile der persönlichen Meinung und Einschätzung des Autors dar und fordern zu keinerlei Verhaltensweise auf. Die verwendeten Programme und Links dienen nur dem Informationsaustausch und entsprechen keiner Handlungsaufforderung.

Monatsübersicht Oktober 2022

 Hallo liebe Leser,

 

Der Oktober ist vorbei und wir waren nochmal eine Woche in der Türkei. So ein bisschen Sonne tanken tut der Seele gut. Mein Blog wurde überraschend für den Smeil-Award nominiert - danke dafür an unbekannt. Hier könnt ihr abstimmen.

 

1) Vorwort

2) Depotübersicht

3) Dividendenausschüttungen / Dividendensteigerungen / Dividendenkürzung?

4) Zukäufe / Abgänge

5) Bewertung der Ergebnisse / Zielerreichung

6) Ausblick auf den November 2022

7) Schlusswort

 

1) Die kalte Jahreszeit hat begonnen und nun zeigt sich, ob wir Deutschen/Europäer solidarisch miteinander umgehen oder doch wieder jeder sich selbst der Nächste ist. Ich spreche natürlich von den Energieeinsparungen, die jeder einzelne von uns beitragen soll – immerhin hat Deutschland der EU 20% Einsparungen zugesagt. Ich habe es geschafft, im September die Heizung aus zu lassen, nun ging es aber nicht mehr anders. Dafür nutze ich meine selbstgebaute Solaranlage für möglichst viel Stromersatz im Haushalt und dürfte somit einen größeren als von der Politik geforderten Beitrag leisten. An den Finanzmärkten wird die Stimmung rauer und trüber – irgendwie passend zum Wetter. Die EZB ist der FED gefolgt und hat die Zinsen um weitere 0,75 % erhöht. Doch was geschah in meinem Depot?

 

2) Depotübersicht

Zum 31.10.2022 weist mein Depot einen Wert von 19.983 Euro auf. Damit ist der Depotwert im Vergleich zum Vormonat um 17,94 % gestiegen. Bereinigt um meine Investitionen wären es 10,24 % gewesen.

Hier nun meine Depotaufteilung:

Die Diversifizierung nimmt nun langsam Formen an. Ich werde in nächster Zeit vermutlich eher meine vorhandenen, kleinen Positionen aufstocken.

 

3) Folgende Unternehmen haben mir im Oktober eine Dividende gezahlt

Name	Dividendenausschüttung [EUR]
Bank of Nova Scotia	4,89 (+ 0,79 € Steuern)
Gladstone Commercial	18,48
Main Street	24,33 (+ 3,45 € Steuern)
W.P. Carey	15,84
Summe	63,54

 

Dividendenerhöhung:

Main Street Capital: +2,30 % (von 0,215 $ auf 0,22 $)

Ares Capital: + 10,87 % (von 0,46 $ auf 0,51 $)

 

4) Zugänge

Name	Kaufpreis [EUR]	Anzahl	Dividendenrendite [%]	Wert [EUR]
Imperial Brands	21,42	2,33	7,47	50,00
Gladstone Commercial	16,23	3,08	8,13	50,00
Main Street Capital	34,40	2,91	6,10	100,00
Verizon	40,09	14,00	5,56	561,26
Iron Mountain	48,87	3,00	5,16	146,61
Stanley Black & Decker	79,23	3,00	4,06	237,69
Texas Instruments	157,28	1,00	3,03	157,28
Summe				1,302,84

Es wurden meine Sparpläne über je 50 Euro bei Gladstone Commercial und Imperial Brands, sowie der Sparplan über 100 Euro bei Main Street Capital ausgeführt. Zudem habe ich mehrere Käufe/Nachkäufe durchgeführt: 14 Stk. vom Kommunikationsdienstleister Verizon nachgekauft, da mir die Dividendenrendite von 5,56 % als attraktiv genug erschienen ist, 3 Stk. Iron Mountain, 3 Stk. Stanley Black & Decker, sowie 1 Stk. Texas Instruments. Hier wollte ich zu günstigen Kursen neue Positionen eröffnen, da diese Unternehmen sehr solide Dividendenzahler sind und die Dividenden über längere Zeiträume gesteigert haben. Somit diversifiziere ich mein Portfolio weiter. Entgegen meiner Ankündigung habe ich doch bereits wieder investiert, da die aktuelle Marktphase bereits einiges eingepreist hat und eine Reihe von Qualitätsunternehmen unter dem fairen Wert gehandelt werden. Die Chance musste ich ergreifen, behalte mir aber weiterhin vor, Kaufgelegenheiten zu nutzen. Das kommende Jahr wird eine neue Herausforderung sein, auf die ich mich bereits vorbereiten muss.

 

Abgänge:

keine

 

5) Bewertung der Ergebnisse / Zielerreichung

Der Depotstand zum Jahresende 2022 soll 12.300 Euro betragen. Mein aktueller Depotstand beträgt 19.983 EUR. Die Zielerreichung beträgt derzeit also 162,46 %.

Die monatlichen Dividenden sollen derzeit 75,00 Euro betragen. Im Oktober habe ich mit 63,54 Euro mein Ziel zu 84,72 % erreicht. Mein Zielwert zum Jahresende beträgt 900,00 Euro, was ich nun bereits im Oktober erreicht habe. Der aktuelle Monat hat durch vorige Verkäufe eine etwas geringere Ausschüttung ergeben, allerdings wurde nun durch Nachkäufe die Lücke geschlossen. Der aktuelle €/$-Wechselkurs beträgt 0,99. Ein starker Dollar bringt mir eine höhere Dividendenauszahlung, aber die US-Aktien kaufe ich dafür teurer ein. Auf lange Sicht gleicht sich dieser Effekt ungefähr aus.

Es gab wieder ein paar Dividendenkorrekturen meiner BDC- und REIT-Aktien. Es betraf AGNC, Gladstone und W.P. Carey. Für zahleninteressierte Menschen ändert es sich ein kleines bisschen zu meinen Gunsten, aber das ist eher als Makulatur zu sehen.

 

Einnahmen im Oktober 2021: 70,07 Euro

Einnahmen im Oktober 2022: 63,54 Euro

Jahr-zu-Jahr Steigerung: -9,32 %

 

Gesamtwert: 19.983 Euro / Zielwert: 12.300 Euro (162,46 % Zielerreichung)

Dividenden: 926,25 Euro / Zielwert: 900,00 Euro (106,92 % Zielerreichung)

 

 

6) Ausblick

Die EZB hinkt der FED in der Zinspolitik weiter hinterher und der Dollar dürfte seine derzeitige Stärke noch ein paar Monate beibehalten. Ich erwarte eine zum Jahreswechsel schrittweise Reduzierung der Zinsanhebungen auf eine Range um 5 – 6 %. Die EZB dürfte hingegen bei maximal 4% aufhören. Spannend dürfte sein, ob eine Bilanzreduzierung tatsächlich irgendwann umgesetzt wird. Bisher sieht es nicht danach aus. Der Winter dürfte noch spannend werden, da es nun beginnt, in der EU zu knirschen, da der deutsche Sonderweg zunehmend unsolidarisch gegenüber der Gemeinschaft gesehen wird. China ist aus meiner Sicht nun vollends uninteressant als Privatanleger geworden, da Xi in seiner Amtszeit auf Lebenszeit bestätigt wurde und sehr wahrscheinlich weiterhin (und stärker) die Großunternehmen in ihrer Macht beschränken wird. Meine damalige Entscheidung gegen ein Investment in China hat sich bislang als richtig herausgestellt.

 

7) Schlusswort

Der Oktober 2022 ist schon wieder rum. Mein Depot wächst weiterhin und es macht Spaß, jeden Monat die Dividenden ausgeschüttet zu bekommen. Gerade in der aktuellen Marktphase erkennt man die große Stärke meiner Strategie, da ich durch Nichtstun Zahlungseingänge habe – ein schönes Gefühl.

 

Vielen Dank für eure Zeit und bleibt gesund!

Euer MrTott

 

 

 

Broker:

Ich nutze derzeit ausschließlich den mobilen Broker Trade Republic. Jeder Trade kostet 1 €, was aus kostentechnischer Sicht (gerade bei größeren Investitionen) sehr günstig ist. Sparpläne sind bereits ab 10 € monatlich möglich und kosten nur bei der Erstellung einmalig 1 €. Zudem war mir wichtig, dass der Firmensitz in Deutschland (Berlin) ist. Die Partnerbank ist die solarisBank mit einer Vollbanklizenz und der üblichen Einlagensicherung. Doppelbesteuerung für ausländische Firmen wird in der Regel automatisch vermieden, was ich ebenfalls als sehr praktisch empfinde. Die Bedienung ist sehr einfach und übersichtlich. Der Nachteil ist, dass es bislang noch keine Desktopanwendung gibt – dies ist seit Oktober 2021 Geschichte, da es nun eine Desktop-Version gibt! Wer das ganze ausprobieren möchte, kann gerne den folgenden Link benutzen und erhält 15 € Startguthaben. Ich bekomme den gleichen Betrag und so unterstützen wir uns gegenseitig.

 

Spende:

Falls euch meine Arbeit gefällt und ihr mir gerne Danken wollt, habe ich einen Spendenbutton (linke Seite) eingerichtet. Dies ist als eine Art „Kaffeekasse“ zu sehen und definitiv nicht verpflichtend. Der Hintergrund ist, dass ich gefragt wurde, wie man mir Gutes tun kann und ein Besuch mit einem persönlichen Käffchen aufgrund der Entfernung leider nicht immer möglich ist.

 

Haftungsausschluss:

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